目前个人住房按揭贷款线上化程度低，客户经理存在重复性录入工作，同时申请环节因客户信息错填漏填，导致较多无效进件。
现申请对一手房按揭业务进件端实现线上化功能，客户经理可以对贷款用户进行全生命周期的管理，贷款用户可以通过线上渠道自主申请。
角色
UX设计师
项目时间
2023年3月
需求分析
通过对需求文档进行分析，并与行方业务经理进行沟通，确定此次项目的设计方向：
项目目标：
业务调研
通过与银行业务经理进行针对整个业务逻辑进行详尽沟通，了解一手房按揭贷款业务的工作流程，从而确定产品的整体框架，明确需要从何处介入进行设计。
框架功能流程
使用泳道图来梳理业务功能流程，整合系统间各单元之间的复杂关系。以已婚的贷款客户为典型客户，从申请到放款的流程做例图看各角色间的任务和前后端的联动。
绘制交互流程图
绘制出流程图，并与行方业务经理进行确认，及时更新迭代。
完善需求 补充功能点
在绘制原型图过程中，发现需求文档中对于信息录入表单中的选项、业务列表筛选项等只有概括性表述，没有写明具体选项，以“我的业务”页面中筛选项为例。
紧贴业务 设计布局
“贷款信息确认”页面中，根据业务要求，需要提高已婚申请人的配偶授权的数量，以期望在后期尽调流程中为客户经理减少一道工作。
合并功能 简化操作
通过分析需求文档，并与业务经理进行讨论得知，任务提醒中有待办任务的分类，其下有“邀请授权”、“贷前尽调”、“辅办人确认”三个选项，与原型图金刚区中的功能有重复。
区分状态 预先筛选
在谈论过程中，发现“我的业务”页面包含了进行中、已作废、已审批三个状态的所有任务，状态信息混杂在一起，筛选的复杂性高。
输出交互原型
经过上述过程，最终梳理出原型图交互文档，并积极与行方业务经理进行沟通确认。
其他页面展示
经过上述过程，最终梳理出原型图交互文档，并积极与行方业务经理进行沟通确认。
复盘总结
